— Корпоративным клиентам — Банк-Клиент — Руководство по интернет-банкингу

Руководство по интернет-банкингу


1. Что такое сервис Интернет-Банкинг? 
Internet-Банкинг для частных клиентов — это услуги по управлению средствами на счетах и картах через Интернет и Web-браузер. 
Предоставляется весь спектр услуг электронного банкинга — выписки по счетам и картам за произвольный период, пополнение счетов и карт, рублевые и валютные внутрибанковские и внешние переводы, платежи и оплата счетов, погашение кредитов, размещение средств на депозитах, управление картами и многое другое. 
Internet-Банкинг обеспечивает гарантированный уровень безопасности, содержит механизм ЭП (электронная цифровая подпись) под всеми финансовыми документами и распоряжениями клиента. Все данные шифруются с использованием национальных криптографических алгоритмов, осуществляется контроль целостности передаваемых данных. 
В Internet-Банкинге используется сертифицированная ФАПСИ криптобиблиотека, обеспечивается юридическая значимость электронного документооборота. 

2. С какими документами можно работать в системе Интернет-Банкинга? 
Вы получаете возможность просмотра информации по счетам, картам, депозитам и кредитам, а также управления своими счетами через Интернет. 
Вы можете создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк следующие исходящие документы: 

·      Поручение на внутрибанковский перевод,

·      Долгосрочное распоряжение на внутрибанковский перевод,

·      Поручение на межбанковский перевод,

·      Долгосрочное распоряжение на межбанковский перевод,

·      Поручение на оплату квартплаты,

·      Долгосрочное распоряжение на оплату квартплаты,

·      Поручение на оплату газоснабжения,

·      Долгосрочное распоряжение на оплату газоснабжения,

·      Поручение на оплату телефона,

·      Долгосрочное распоряжение на оплату телефона,

·      Поручение на оплату электроэнергии,

·      Долгосрочное распоряжение оплату электроэнергии,

·      Поручение на внутрибанковский перевод валюты,

·      Заявление на перевод валюты,

·      Заявление на возврат перевода,

·      Заявка на покупку иностранной валюты,

·      Заявка на продажу иностранной валюты,

·      Долгосрочная заявка на покупку валюты,

·      Заявка на покупку валюты за другую валюту,

·      Долгосрочное распоряжение на внутрибанковский перевод валюты,

·      Поручение на пополнение карточки,

·      Заявление на открытие дополнительной карточки,

·      Заявление на перевыпуск карточки,

·      Заявление об утере/краже карточки,

·      Заявление на выдачу остатка,

·      Заявление на выдачу карточки,

·      Заявление на покупку дорожных чеков.


Вы так же можете пополнять свой брокерский счет, оплачивать услуги мобильной связи, интернет-провайдеров, кабельного телевиденья, телефонию, и многое другое. 
Мы постоянно работаем над расширением списка принимаемых платежей. 

3. Как подключиться к Интернет-Банкингу?
Для подключения к системе Вам нужно совершить следующие действия:

* самостоятельно зарегистрироваться в системе, сгенерировав открытый и закрытый ключи ЭП; 
* распечатать сертификат в 2-х экземплярах (следуя пошаговой инструкции); 
* При генерации ЭП Вам необходимо ввести в систему блокировочное слово, предназначенное для голосовой идентификации Вас во время телефонного разговора с ответственным исполнителем Центра Дистанционного Обслуживания, в случае необходимости экстренной блокировки доступа к системе. 
* Далее, Вам необходимо прийти в любое удобное отделение Ипотек Банка (кроме мини-отделений и операционных касс), и заключить договор путём подписания заявления. При визите в Банк Вам нужно иметь документ, удостоверяющий личность и два распечатанных экземпляра сертификата.

4. Что делать в случае если истек срок действия ЭП?
По истечении срока действия сертификата Вам следует сформировать новый ключ ЭП и оформить новый сертификат в двух экземплярах. 
Так же следует поступить в случае компрометация пароля, либо ЭП, включая их утрату. 

5. Договор на обслуживание в системе Интернет-Банкинга. 

Договор об электронном обмене документами между банком и клиентом    

6. Инструкция по использованию Интернет-Банкинга. 

Краткое руководство пользователя

Для получения документации обращайтесь в службу сопровождения по электронной почте.    

7. USB-токены "iBank 2 Key" 
Общие сведения о USB-токенах "iBank 2 Key" USB-токен "iBank 2 Key" - это аппаратное USB-устройство, состоящее из PC/SC-совместимого USB-кардридера и SIM-карты, в которой реализованы все российские криптоалгоритмы и имеется защищенная область памяти, позволяющая хранить до 64-х секретных ключей ЭП. В USB-токене "iBank 2 Key" реализованы следующие криптографические функции: 
·  аппаратный криптографически стойкий генератор случайных чисел; 
·  генерация пары ключей ЭП; 
·  формирование и проверка ЭП по ГОСТ Р34.10-2001 (эллиптические кривые); 
·  генерация ключей шифрования; 
·  шифрование и расшифрование в соответствии с ГОСТ 28147-89; 
·  формирование и проверка имитовставки (последовательности данных фиксированной длины, получаемой по определенному правилу из открытых данных и секретного ключа и добавляемой к данным для обеспечения имитозащиты) в соответствии с ГОСТ 28147-89; 
·  вычисление хеш-функции в соответствии с ГОСТ Р34.11-94. Формирование ЭП клиента в соответствии с ГОСТ Р34.10-2001 непосредственно внутри SIM-карты токена: на вход токен принимает электронный документ, на выходе выдает ЭП под данным документом. При этом время формирования токеном ЭП приблизительно равно 0,5 сек. USB-токены "iBank 2 Key" корректно работают на следующих платформах: 
·  Для операционных систем Windows XP Professional / XP Home/ Server 2003/Server 2008 используется Java 7.  
·  Для операционных систем Windows 7 / 8/Server 2012 используется Java 8.

·  Для операционных систем Mac OS X 10.4.8 или старше используется Java 7 Секретный ключ ЭП генерируется самим токеном, хранится в защищенной памяти токена и никогда, никем и ни при каких условиях не может быть считан из токена. Для использования функций криптографической защиты в "iBank 2 Key" системы электронного банкинга "iBank 2" встроена поддержка криптобиблиотеки СКЗИ "Криптомодуль-С23" компании "Терна СБ", сертифицированных ФСБ (сертификат соответствия per. № 149/3/4/4-1317 от 23 декабря 2013 года, действителен до 31 декабря 2016 года). 
Более подробная информация содержится в Инструкции 
Драйвера для USB-токена, в соотвествии с вашей ОС можно загрузить, по нижеприведенным ссылкам: 
·  Windows-32bit (XP/7/8)  
·  Windows-64bit (XP/7/8)  
·  MacOS (на платформе x86 использовать только токены в исполнении "А" ) 
·  Linux - только для токенов в исполнении "А" 
·  Инструкция для установки драйверов для токенов исполнения "А" и "М" 
В целях повышения безопасности работы с системой «Интернет-Банк iBank 2» и USB-Token «iBank 2 Key», обращаем ваше внимание на необходимость соблюдения следующих мер предосторожности.

8. Дополнительные меры безопасности в системе "iBank2"
С целью организации дополнительных мер безопасности при отправке финансовых документов в Банк с использованием системы "iBank2", Банк предоставляет дополнительную услугу "Ограничения и лимиты" (Далее - Дополнительная услуга), которая определяет ограничительные параметры, устанавливаемые самим Клиентом в данной системе. Дополнительная услуга предоставляется бесплатно.
В рамках услуги "Ограничения и лимиты", Клиент, согласно Заявлению, составленного по форме Банка, может установить следующие параметры ограничений:
- по IP-адресам (уникальным адресам в сети "Интернет"), с которых может осуществляться подключение к системе
"iBank2".
- по сумме перевода денежных средств. Клиент может установить максимальную сумму переводов денежных средств по платежам Клиента в течение одного календарного дня по системе "iBank2".
- по времени осуществления переводов денежных средств. Клиент может установить период времени проведения операций.
- по получателям денежных средств, указав перечень "доверенных получателей" контрагентов, в пользу которых регулярно совершаются платежи. Клиент может задавать индивидуальный лимит для суммы платежа для каждого доверенного получателя.